Один из банков Москвы лишился лицензии из-за сомнительных операций

Банк России принял решение отозвать лицензию у банка «Арсенал». Об этом сообщает пресс-служба ЦБ России.

Такое решение было принято из-за несоблюдения банком требований в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Как правило, эта формулировка означает, что банк не отправлял сообщения в ЦБ или сообщал не обо всех операциях, о которых обязан оповещать регулятора согласно этому закону.

Банк обязан сообщать в ЦБ об операциях клиентов на сумму от 600 тыс. рублей, а также об операциях с участием лиц, связанных с экстремистской деятельностью или терроризмом.

В сообщении отмечается, что с 2016 года деятельность банка была в значительной степени ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций. Помимо этого, банк осуществлял деятельность, которая отличалась рискованной бизнес-моделью и низким качеством значительной части активов.

«Кредитной организацией неадекватно оценивалась величина принимаемого риска по активам…

Руководство и собственники КБ «Арсенал» ООО не предприняли действенных мер, направленных на исключение вовлечения кредитной организации в сомнительную деятельность ее клиентов», — отметили в ЦБ России.

Банк являлся участником системы страхования вкладов, поэтому его вкладчики получат страховое возмещение в размере 100% вклада, но не более 1,4 млн рублей.

You may also like...